• آذر، عادل و فلاح تفتی، حامد. (1392). تفکر سیستمی. انتشارات دانشگاه امام صادق (ع). تهران.
• اسماعیل پور, یاسو، ۱۳۹۶، بررسی عوامل موثر بر ریسک نقدینگی بانک ها در اقتصاد ایران،کنفرانس ملی رهیافت های نو در مدیریت و حسابداری، تهران، دانشگاه غیردولتی میعاد، دانشگاه شهید بهشتی.
• اسماعیل‌زاده, ع., جوانمردی, ح. (1396). طراحی الگویی مناسب مدیریت نقدینگی و پیش بینی ریسک آن در بانک صادرات ایران. اقتصاد مالی, 39(11), 171-191.
• بزرگ اصل، موسی،تقی صمدی، محمد،برزیده، فرخ، (1396). رابطه بین ریسک نقدینگی و ریسک اعتباری و تأثیر آن بر ناپایداری مالی در صنعت بانکداری ایران، نشریه پژوهش‌ های پولی – بانکی، شماره 33: 532-509.
• تیموری، ابراهیم، نورعلی، علیرضا، ولی‌زاده، نریمان. (1393). پویایی‌های سیستم-رویکردی کاربردی برای مسائل مدیریتی. انتشارات دانشگاه علم و صنعت ایران.تهران.
• حسینی، سیدعبدالخالق، زیبایی، منصور. (1394). مدیریت ریسک اعتباری در بانک کشاورزی شهرستان ممسنی با استفاده از مدل شبکه عصبی. اقتصاد کشاورزی، 2(9): 103-119.
• حنیفی، فرهاد و رحمانی‌پور، سمیه. (1391). عوامل مؤثر بر ریسک نقدینگی در صنعت بانکداری. فصلنامه مدیریت کسب و کار، سال سوم، شماره 13، صص 56-37.
• حیدری، محمدسعید، ابراهیمی، سیدبابک، محبی، نگین. (1396). مدل‏سازی ریسک اعتباری سبد تسهیلات اعتباری بانک با استفاده از مدل‌سازی اکچوئری (مطالعه موردی: بانک رفاه). دانش مالی تحلیل اوراق بهادار، 10(34): 55-71.
• خوش‌سیما، رضا، شهیکی‌تاش، محمد نبی. (1391). تأثیر ریسک های اعتباری، عملیاتی و نقدینگی بر کارائی نظام بانکی ایران. فصلنامه علمی-پژوهشی برنامه‌ریزی و بودجه، 17(4): 95-69.
• دارابی، رویا، مشایخی، غزاله. (1395). تاثیر هوش مالی در پیش بینی ریسک اعتباری با استفاده از مدل ماشین بردار پشتیبان. نشریه تحقیقات حسابداری و حسابرسی، 8(30): 102-125.
• رستمیان, ف., حاجی بابایی, ف. (1388). اندازه گیری ریسک نقدینگی بانک با استفاده از مدل ارزش در معرض خطر (مطالعه موردی: بانک سامان). پژوهش های حسابداری مالی و حسابرسی (پژوهشنامه حسابداری مالی و حسابرسی), 1(3): 198-175.
• زراءنژاد، منصور، خداپناه، مسعود، خدیوی، نیلوفر. (1397). بررسی تاثیر توسعه‌ی مالی و چرخه‌های تجاری بر ریسک اعتباری بانکی ایران. مطالعات اقتصادی کاربردی، 7(26): صص 87-71.
• شیرین‌بخش، شمس‌اله، یوسفی، ندا، قربان‌زاد، جهانگیر. (1390). بررسی عوامل مؤثر بر احتمال عدم بازپرداخت تسهیلات اعتباری بانک‌ها (مطالعه موردی مشتریان حقوقی بانک توسعه صادرات ایران). دانش مالی تحلیل اوراق بهادار، 4(12)، صص111-137.
• شیخ علی، وحید، (۱۳۹۸)، بررسی تاثیر ریسک نقدینگی و ریسک اعتباری بر میزان شاخص ثبات بانکی و عملکرد بانکی در بانک ملت،دومین کنفرانس بین المللی مدیریت،مهندسی صنایع، اقتصاد و حسابداری، تفلیس-گرجستان.
• صفائی, بهزاد, مصلح شیرازی, علی نقی, محمدی, علی, علیمحمدلو, مسلم. (1397). ارائه مدل سیستمی اشاعه فناوری نرم تجاری در صنعت نفت ایران. فصلنامه مدیریت توسعه فناوری.
• عباسیان، عزت اله، فلاحی، سامان، رحمانی، عبدالصمد. (1395). اثر تنوع‌بخشی در پرتفوی تسهیلات بر ریسک اعتباری بانک‌ها. تحقیقات مالی، 18(1): 149-166.

* عبدلی، قهرمان، فردحریری، علیرضا. (1394). الگوسازی سنجش ریسک اعتباری مشتریان حقوقی بانک رفاه. فصلنامه نظریه های کاربردی اقتصاد، 2(1)، 24-1.

• عرب مازاریزدی، م، باغومیان، ر، کاکه خانی، ف. (1392). بررسی رابطه میان ترکیب دارایی- بدهی و ریسک نقدینگی بانک‌ها در ایران. دانش حسابرسی, 13(52).
• عربی، سید هادی، شاه‌جمالی، مهدیه. (1398). رتبه‌بندی ابزارهای مدیریت ریسک اعتباری در بانکداری بدون ربا با استفاده از تکنیک سلسله مراتبی، نشریه اقتصاد و بانکداری اسلامی، 8(28): 7-39.
• فردوسی، مهدی، فطرس، محمدحسن. (1396). اثرات ریسک اعتباری و ریسک نقدینگی بر عملکرد بانک‌ها. مدلسازی ریسک و مهندسی مالی. 2(1): 41-22.
• قادری، امیرحسین. (1393). تفکر سیستمی و هنر مدل‌سازی. نشریه راهبرد. شماره 24 (پیاپی 31): 5-74.
• کفایی، محمدعلی، راهزانی، محبوبه.بررسی تأثیر متغیرهای کلان اقتصادی بر ریسک نقدینگی بانک‌های ایران. فصلنامه پژوهش‌ها و سیاست‌های اقتصادی. 1396؛ 25(81): 261-310.
• محمدی، تیمور، جوهری، هادی. (1398). طراحی و تدوین مدل ریسک اعتباری در نظام بانکی کشور با استفاده از مدل‌های چندسطحی. دانش مالی تحلیل اوراق بهادار، 12(41): 155-169.
• موحدمنش، صادق‌علی، بابایی سمیرمی، محمدرضا، فروغی اسعد، نسترن. (1393). بررسی عوامل مؤثر بر ریسک اعتباری (با رویکرد عقود اسلامی)؛ مطالعه مؤسسه مالی و اعتباری ثامن‌الائمه‌ استان اردبیل. پژوهش‌های مالیه اسلامی، 1(2): 100-89.
• مهرآرا، محسن و بهلولوند، الهه (1395). بررسی عوامل مؤثر بر ریسک نقدینگی در صنعت بانکداری مبتنی بر رویکرد بیزین: مطالعه موردی بانک‌های ایران. پژوهشنامه اقتصاد کلان، دوره 11، شماره 22، صص37-13.
• یداله‌زاده طبری، ناصرعلی، معماریان، عرفان، نصیری، عاطفه. (1393). شناسایی عوامل موثر بر احتمال عدم بازپرداخت تسهیلات اعتباری بانک‌ها (مورد مطالعه: مشتریان حقیقی صندوق مهر امام رضا (ع) شهرستان بابلسر). پژوهشنامه اقتصاد و کسب و کار، 5(7): صص 28-15.
• یزدان پناه, دکتر احمد, شکیب حاجی آقا, سکینه. (1388). عوامل موثر بر ریسک نقدینگی بانک‌ها (مطالعه موردی بانک ملت). دانش مالی تحلیل اوراق بهادار,( شماره 3(پیاپی 3), صص27-54.
• Abdou, H. A. (2009). Genetic programming for credit scoring: The case of Egyptian public sector banks. Expert systems with applications, 36(9), 11402-11417.
• Ahmed, N., Ahmed, Z., & Naqvi, I. H. (2011). Liquidity risk and Islamic banks: Evidence from Pakistan. Interdisciplinary Journal of Research in Business, 1(9), 99-102.
• Altman, E. I., & Sabato, G. (2005). Effects of the new Basel capital accord on bank capital requirements for SMEs. Journal of financial services research, 28(1-3), 15-42.
• Bessis, J., 2002. Risk management in banking. 2nd Ed. West Sussex, United Kingdom: John Wiley and Sons, Inc.
• Chen, Y. K., Shen, C. H., Kao, L., & Yeh, C. Y. (2018). Bank liquidity risk and performance. Review of Pacific Basin Financial Markets and Policies, 21(01), 1850007.
• Cherubini, U., & Lunga, G. D. (2001). Liquidity and credit risk. Applied Mathematical Finance, 8(2), 79-95.
• Cucinelli, D. (2013). The determinants of bank liquidity risk within the context of euro area. Interdisciplinary Journal of Research in Business, 2(10), 51-64.
• Dezfouli, M. H. K., Hasanzadeh, A., & Shahchera, M. (2014). Inspecting the effectiveness of liquidity risk on banks profitability. Kuwait Chapter of the Arabian Journal of Business and Management Review, 3(9), 191.
• Dolgun, M. H., & Ng, A. (2019). Liquidity Risk Management in Islamic Banks: Evidences from Malaysia. In Islamic Monetary Economics and Institutions (pp. 159-179): Springer.
• Doumpos M., Dimitrios, N., Constantin, Z., and Andriosopoulos, K. (2014). “Combining accounting data and a structural model for predicting credit ratings: Empirical evidence from European listed firms”. Journal of Banking & Finance.
• El-Massah, S., Bacheer, S. M., & Al Sayed, O. (2019). Liquidity Risk in the Mena Region Banking Sector: Does Bank Type Make a Difference? The Journal of Developing Areas, 53(1).
• Fayyaz, A., 2006. Managing risk in financial sector. In M.S. Umer Eds.2006. Managing risk in financial sector. Karachi: The Institute of Bankers Pakistan, pp.87-97.
• Galletta, S., & Mazzù, S. (2019). Liquidity Risk Drivers and Bank Business Models. Risks, 7(3), 89.
• Hassan, M. K., Khan, A., & Paltrinieri, A. (2019). Liquidity risk, credit risk and stability in Islamic and conventional banks. Research in International Business and Finance, 48, 17-31.
• Hekimoğlu, M., & Barlas, Y. (2016). Sensitivity analysis for models with multiple behavior modes: a method based on behavior pattern measures. System Dynamics Review, 32(3-4), 332-362.
• Kapadia, S., Drehmann, M., Elliott, J., & Sterne, G. (2012). Liquidity risk, cash flow constraints, and systemic feedbacks. In Quantifying systemic risk(pp. 29-61). University of Chicago Press.
• Lee, L. , and Green, E. (2015). Systems Thinking and its Implications in Enterprise Risk Management. Journal of Information Systems. Vol. 29, No. 2. pp. 195-210.
• Li, Q. (2019). The Impact of Liquidity Risk of Commercial Banks on Systematic Risk of Banking Industry: Study of 16 Listed Commercial Banks. Modern Economy, 10(3), 645-665.
• Maaka, Z. A. (2013). The relationship between liquidity risk and financial performance of commercial banks in Kenya. Unpublished MBA Project, 25-27.
• Mazreku, I., Morina, F., Misiri, V., Spiteri, V., & Grima, S. (2019). Exploring the Liquidity Risk Factors in the Balkan Region Banking System, European Research Studies Journal, 22(1), 96-108.
• Muriithi, J. G., & Waweru, K. M. (2017). Liquidity risk and financial performance of commercial banks in Kenya.
• Musiega, M., Olwney, T., Mukanzi, C., & Mutna, M. (2017). Influence of Liquidity Risk on Performance of Commercial Banks in Kenya. IOSR Journal of Economics and Finance, 8(3), 67-75.
• Negash, D. W., & Veni, P. (2019). Determinants of liquidity risk in selected commercial banks in ethiopia. International Journal of Advanced Research in Management and Social Sciences, 8(4), 108-124.
• Pastor, J.M., 1999. Efficiency and risk management in Spanish banking: a method to decompose risk. Applied Financial Economics, 9(4), pp.371-384.
• Scarborough, M., 2011. A check-up for risk. ABA Banking Journal, pp.16-18.
• Schroeck, G., 2002. Risk management and value creation in financial institutions. Hoboken, USA: John Wiley and Sons, Inc.
• Shamas, G., Zainol, Z., & Zainol, Z. (2018). The Impact of Bank’s Determinants on Liquidity Risk: Evidence from Islamic Banks in Bahrain. Journal of Business & Management (COES&RJ-JBM), 6(1), 1-22.
• Stan-Maduka, E.I., 2010. Operational risk management: determination of causal relationships and interdependencies of operational risk events. PhD. University of East London, United Kingdom.
• Sterman, J. D. (1984). Appropriate summary statistics for evaluating the historical fit of system dynamics models. Dynamica, 10(2), 51-66.
• Tavana, M., Abtahi, A.-R., Di Caprio, D., & Poortarigh, M. (2018). An Artificial Neural Network and Bayesian Network model for liquidity risk assessment in banking. Neurocomputing, 275, 2525-2554.
• Vodova, P. (2011). Liquidity of Czech commercial banks and its determinants. International Journal of mathematical models and methods in applied sciences, 5(6), 1060-1067.
• Yaacob, S. F., Rahman, A. A., & Karim, Z. A. (2016). The determinants of liquidity risk: A panel study of Islamic banks in Malaysia. Journal of Contemporary Issues and Thought, 6, 73-82.
• Yao, F., & Zhang, M. (2019). Application Study on the Stress Test of Liquidity Risk Management of City Commercial Banks in Our Country. Paper presented at the International conference on Big Data Analytics for Cyber-Physical-Systems.